Prieš pasirašydami sutartį su nauju tiekėju arba klientu, paprastai patikrinate jų finansinę būklę. Bet kaip sužinoti, ar tas partneris nesusijęs su fiziniais asmenimis, kuriems taikomos sankcijos, ar didelės rizikos subjektais? Vos vieni problemų keliantys verslo santykiai gali brangiai kainuoti, jeigu bus pakenkta pinigų srautui, skirtos baudos arba padaryta žala reputacijai.
Siekdama padėti verslui valdyti šią naują riziką, „Coface“ integruoja į „URBA360“ atitikties patikras. Tai leido padaryti partnerystė su Londono vertybinių popierių biržos grupe (London Stock Exchange Group (LSEG).
Alexander Tame (LSEG vyresnysis partnerių kanalo vadovas), Giulia Branduardi („Coface“ verslo informacijos partnerysčių vadovė) ir Felipe Henao Brand („Coface“ verslo informacijos produktų pristatymo rinkai direktorius) paaiškino šią naują funkciją ir konkrečią jos naudą įmonėms.
Kodėl reikia tikrinti ne tik partnerių finansinę padėtį?
Kodėl įtraukėte į „URBA360" šią atitikties patikrinimo paslaugą?
Felipe HENAO BRAND. Vertinant verslo partnerius, svarbu išanalizuoti ne tik finansinius duomenis. Organizacijoms reikia sužinoti, ar potencialūs jų verslo partneriai nesusiję su fiziniais asmenimis, kuriems taikomos sankcijos, arba politikoje dalyvaujančiais asmenimis, išsiaiškinti sudėtingas nuosavybės struktūras, – visa tai padeda sumažinti reguliavimo ir reputacijos riziką. Be to, sykiu paspartinami naujų partnerių patikrinimo ir orientacijos procesai, o sprendimai priimami užtikrintai.
„World-Check One“ – etaloninė „pažink savo klientą“ ir kovos su pinigų plovimu duomenų bazė
Alex, gal galėtumėte plačiau apasakoti apie LSEG „World-Check One“ sprendimą?
Alexander TAME. „World-Check One“ yra rizikos duomenų bazė, naudojama „pažink savo klientą“, atitikties kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu reikalavimams, sankcijų taikymo ir kovos su kyšininkavimu bei korupcija reikalavimų vykdymo patikrinimo programose. Ji sukurta naudojant atvirąją informaciją ir suteikia struktūruotų aukštos kokybės duomenų apie didesnės rizikos fizinius ir juridinius asmenis.
Ši duomenų bazė paremta griežtais įtraukties kriterijais, kurie suderinti su pasauliniais atitikties užtikrinimo teisės aktais. Bazė naudojama tikrinant klientus, sandorius, tiekėjus, atstovus, tarpininkus, laivus, tikruosius savininkus ir pan.
Kaip minėjo Felipe, įmonėms reikia įvertinti, kokią riziką kelia fiziniai asmenys, kuriems taikomos sankcijos, politikoje dalyvaujantys asmenys, o taip pat asmenys, atsidūrę teisėsaugos agentūrų akiratyje arba minimi nepalankiuose atsiliepimuose žiniasklaidoje.
Kam tai aktualu?
Kam šie duomenys galėtų būti naudingi?
„Bet kuriai įmonei, kuri užsiima tarptautine prekyba, tačiau nereikia apsiriboti importo ir eksporto verslu. Net vietos įmonės gali naudotis šiomis įžvalgomis, siekdamos apsaugoti savo verslą“, –
atsako Felipe HENAO BRAND.
Alex užsiminė apie LSEG naudojamus struktūruotus duomenis ir analitiką – šios priemonės, nustačius paslėptus ir sudėtingus nuosavybės ryšius, gali padėti išsiaiškinti, kuriems vietos partneriams gali būti taikomos sankcijos.
Tokie duomenys naudingi visiems: finansų direktoriams, specialistams, kurie atlieka „pažink savo klientą“ ir atitikties kovos su pinigų plovimu reikalavimams patikrinimus, analitikams, pirkimus vykdantiems darbuotojams, rizikos vertintojams, finansų specialistų komandoms. Prie atitikties patikros pridedamas patikrinimas dėl įtraukimo į sankcijų taikymo sąrašus, politikoje dalyvaujančių asmenų ir tikrųjų savininkų patikros. Šie duomenys pateikiami kartu su „URBA360“ finansinės informacijos rodiniu. Taip sumažinama reguliavimo ir reputacijos rizika. Taigi, šie duomenys skirti ne tik atitikties užtikrinimo komandoms; jie svarbūs įvairių funkcijų atstovams.
Vadinasi, šie duomenys padeda visoms įmonėms – tiek vidutinio dydžio ir didelėms, ypač užsiimančioms importu ir eksportu, tiek išimtinai vidaus rinkoje veikiančioms bendrovėms – užsitikrinti, kad partneriai nebus susiję su sankcijomis arba politikoje dalyvaujančiais asmenimis?
Felipe HENAO BRAND. Tikrai taip. Pagrindinis tikslas yra kuo labiau sumažinti neigiamą poveikį ir riziką.
Alexander TAME. Felipe taikliai apibendrino esmę. Kiekviena įmonė turi tiekėjų ir savo pardavimo kanalą. Abu šie dalykai susiję su finansinių nusikaltimų, priežiūros įstaigų reikalavimų pažeidimų ir žalos reputacijai rizika.
Tokie duomenys padeda sušvelninti šiuos iššūkius užtikrinant nepriklausomą rizikos įvertinimo procesą.
Detalus holistinis atitinkamos rizikos įvertinimas prieš pradedant bendradarbiauti su trečiąja šalimi yra itin svarbus tiekimo grandinės arba platinimo tinklo valdymo komponentas.
Nuo šiol šį procesą kartu su „Coface“ tiesiogiai palaiko „World-Check One“.
Felipe, minėjote, kad šie duomenys skirti ne vien atitikties užtikrinimo arba teisininkų komandoms, bet jais gali naudotis ir pirkimų, tiekėjų valdymo bei naujų klientų paieškos komandos.
Felipe HENAO BRAND. Taip. Beje, tai priklauso nuo organizacijos dydžio. Mažesnėse įmonėse vienas žmogus gali atlikti keletą funkcijų – tarkime, rūpintis finansais, atitikties užtikrinimu ir pirkimais.
Toks sprendimas kaip „World-Check One“ padeda valdyti finansinę ir atitikties riziką vienoje vietoje. Verslo saugumo užtikrinimas – kiekvieno darbuotojo atsakomybė. Visiems vertinimams atlikti naudojama ta pati priemonė.
Kuo tai naudinga mūsų klientams? Kur jie pritaikys šią informaciją?
Felipe HENAO BRAND. Jie gaus bendrą prieigą prie abiejų platformų: mūsų įverčių ir rekomendacijų bei LSEG struktūruotų duomenų.
Derinant „Coface“ įverčius ir rekomendacijas su LSEG duomenimis apie sankcijas, politikoje dalyvaujančius asmenis ir nuosavybės ryšius, klientai susidaro bendrą vaizdą apie situaciją ir gali panaudoti šią informaciją praktiškai: užmegzdami ryšius su naujais pirkėjais, išsiaiškina jų finansinę padėtį ir patikrina atitiktį kovos su pinigų plovimu reikalavimams, o rinkdamiesi tiekėjus, įvertina jų keliamą riziką. Be to, šie duomenys padeda vykdyti atsiskaitymų kontrolę.
Ši partnerystė leidžia bet kokio dydžio įmonėms, net ir toms, kurios dažniausiai apie atitikties patikras nė nepagalvoja, pasiūlyti geriausius tokios rūšies duomenis. Mes demokratizuojame prieigą prie kokybiškų duomenų ir įžvalgų.
Dėkojame visiems už pateiktą informaciją. Gal norėtumėte dar ką nors pridurti?
Alexander TAME. Nors „World-Check One“ duomenų bazėje pateikiama neigiama informacija, mes ją vertiname kaip būtiną vystant verslą. Ji leidžia įmonėms dirbti užtikrintai ir efektyviai.
„World-Check One“ yra visapusė priemonė, kuri padeda greitai ir saugiai priimti sprendimus, ir leidžia verslui augti, sykiu išlaikant atitiktį įvairiems reikalavimams.
Giulia BRANDUARDI. Ši galimybė darosi vis labiau populiari, o mes papildome „URBA360“, pasiūlydami savo klientams dar daugiau turinio.
Felipe HENAO BRAND. Tai pirmoji iš daugelio vertingų partnerysčių. Sujungdami geriausių savo kategorijos duomenų teikėjų pajėgas, demokratizuojame prieigą prie kokybiškų duomenų ir savo klientams pateikiame juos paprastai.
„Coface“ ir LSEG partnerystė ženklina reikšmingą pažangą rizikos valdymo ir verslo informacijos srityje. Integravus „World-Check One“ į „Coface“ pasiūlymą, bet kokio dydžio įmonės gauna prieigą prie galingų priemonių, padedančių joms vykdyti partnerių patikrą, mažinti riziką ir užtikrintai vystyti veiklą.
Visai nesvarbu, ar esate tarptautinė bendrovė, ar auganti vidutinio dydžio įmonė, ši partnerystė užtikrins, kad turėsite verslui būtinas įžvalgas ir galėsite klestėti šiandieninės pasaulinės ekonomikos sąlygomis.
Jeigu turite „URBA360“, jums nebereikės naudotis skirtingomis priemonėmis arba nuolat persijungti iš vienos platformos į kitą. Čia finansines analizes, kredito rekomendacijas ir atitikties patikras rasite vienoje vietoje. Sutaupysite laiko, sumažinsite riziką ir priimsite geresnius sprendimus.
